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仮想通貨のサラリーマン投資家の僕が経験に基づいて解説！
※正式名称は「暗号資産」ですが、本ブログでは「仮想通貨」の名前で記載。
「仮想通貨の現物取引とデリバティブ取引の違いを教えてくほしい。。」
「仮想通貨のデリバティブ取引がよくわからない。。」
このように仮想通貨の現物取引とデリバティブ取引の仕組みや特徴を知りたい人は必見！
僕も仮想通貨をはじめた頃は、現物取引とデリバティブ取引の違いがわからず、どちらの取引方法を選べばよいか迷ったんだ。
しかし今では現物取引とデリバティブ取引を両方使用しているよ！
現物取引とは実際に暗号資産を購入したり、保有している暗号資産を売却したりする取引方法。
現物取引は取引の仕組みが理解しやすく、デリバティブ取引よりリスクが低いので初心者向けです。
対してデリバティブ取引とは実際の仮想通貨を保有せずに、その価格変動に連動した金融商品（契約）を売買して利益や損失を得る取引方法。
デリバティブ取引はレバレッジを用いて短期間で大きな利益を狙える一方、リスク管理が求められるので中上級者向けです。
当記事では仮想通貨のサラリーマン投資家の筆者が現物取引とデリバティブ取引について詳しく解説します。
この記事を読めば仮想通貨の現物取引とデリバティブ取引の特徴を理解でき、自分にあった取引方法がわかるでしょう。
仮想通貨初心者の人は、「失敗しない仮想通貨の始め方 3ステップ」をあわせてご覧ください。
仮想通貨の現物取引とは
「仮想通貨の現物取引がわからない。。」
このように仮想通貨の現物取引について知りたい人は必見！
実際に仮想通貨の現物取引をしている僕が詳しく解説するよ。
本章を読めば仮想通貨の現物取引の仕組みがわかり、自分にとって現物取引が適しているかどうかを判断することができます。
仮想通貨の現物取引の仕組みと手数料
仮想通貨の現物取引とは実際に暗号資産を購入したり、保有している暗号資産を売却したりする取引方法。
この取引方法は日常生活での買い物と同じ仕組みです。
現物取引の取引手数料は、成行注文は0.1%程度（Taker）、指値注文は-0.03~-0.01%程度（Maker）だよ。（販売所ではなく取引所を選択した場合）
仮想通貨の現物取引のメリット3選
続いて現物取引のメリットをいくつか紹介します。
本章を読めば仮想通貨の現物取引のメリットがわかり、現物取引がご自身にあった取引方法かどうかを知ることができます。
現物取引のメリット① 取引の仕組みが直感的にわかりやすい
現物取引は取引の仕組みが直感的に理解しやすいです。
なぜなら現物取引では、日常生活における普段の買い物と同様の感覚で、仮想通貨の現物を購入することができるため。
安く買って高く売れば利益が発生！
このように現物取引の仕組みは単純なので仮想通貨初心者でも取引に迷うことが少ないです。
現物取引のメリット② 借金のリスクを回避しやすい
現物取引をしても借金のリスクは少ないです。
理由は現物取引ではご自身の手元にある資金の量しか購入できないため。
デリバティブ取引よりリスクが少なく損失が拡大しにくいよ。
したがって現物取引を用いれば追加資金が必須になる状況を回避することができます。
現物取引のメリット③ 資産の分散になる
現物取引は資産分散に有効です。
現物取引をすれば実際に仮想通貨銘柄を保有することになり、仮想通貨を資産のポートフォリオの一部に組み込めます。
自分の資産を守るために様々な金融商品を分散保有したい人におすすめ！
よって現物取引を利用すれば実際に仮想通貨を資産として保有することができます。
仮想通貨の現物取引のデメリット2選
次に仮想通貨の現物取引のデメリットを詳しく解説します。
本章を読めば仮想通貨の現物取引の欠点がわかり、現物取引をするべきかを判断することができます。
現物取引のデメリット① 値下がり局面では損失が発生する
現物取引では仮想通貨の価格が下落すると損失が発生します。
現物取引では実際に銘柄を購入するため、仮想通貨の価格上昇のみでしか利益が生まれません。
値下がり局面で利益を狙いたい人は空売り（ショート）ができるデリバティブ取引がおすすめ！
したがって現物取引をする際は仮想通貨の価格が値下がりしたタイミングで注文を入れるのが重要。
空売り（ショート）については「仮想通貨のロングとショート（空売り）をわかりやすく解説！」をご覧ください。
現物取引のデメリット② 手元資金以上の仮想通貨を運用できず大きな利益は得難い
現物取引では手元資金以上の仮想通貨を運用できないので大きな利益は得難いです。
基本的に手元資金の何倍もの大きさの取引が可能なレバレッジ取引は現物取引では行えません。
レバレッジをかけて大きな利益を狙いたい場合はデリバティブ取引がおすすめ！
とはいえ仮想通貨はボラティリティ（値動き）が大きい金融商品なのでレバレッジなしでも利益が大きくなる可能性があるよ。
仮想通貨の現物取引がおすすめな人3選
続いて仮想通貨の現物取引がおすすめな人をいくつかご紹介します。
本章を読めば仮想通貨の現物取引をすべきかどうかをご自身で判断することができます。
現物取引がおすすめな人① 仮想通貨の積立により長期保有したい人
現物取引は積立により長期保有したい人に向いています。
なぜなら積立機能に対応しているのは現物取引のみであるため。
現物取引では仮想通貨を一度購入すれば、保有手数料は発生しないので長期保有に向いているよ！
ただし積立はスプレッド（≒手数料）が広く設定されており、コストが高いことが多いので注意。
現物取引がおすすめな人② 仕組みが単純明快な取引方法を使いたい人
現物取引はPCやスマホ操作が苦手な人にもおすすめです。
というのも現物取引は仕組みが単純明快で購入の際の入力欄も少ないので取引が簡単。
実際にデリバティブ取引より現物取引の方が取引画面が簡単でわかりやすいよ。
繰り返しになりますが、現物取引は売買の仕組みが理解しやすく注文が簡単です。
現物取引がおすすめな人③ まずは試しに少額の仮想通貨を買いたい初心者の人
現物取引は試しに少額の仮想通貨を取引したい初心者におすすめです。
なぜなら現物取引は取引が単純で理解しやすいうえ、デリバティブ取引よりもリスクが低いため。
リスク管理に自信がない初心者さんは、現物取引からチャレンジ！
このように少額から仮想通貨投資をはじめたい人は、現物取引を使うことでリスクを抑えながら仮想通貨取引に慣れることができます。
仮想通貨の現物取引がおすすめでない人2選
次に仮想通貨の現物取引がおすすめでない人について詳しく説明します。
本章を読めば仮想通貨の現物取引を行ったあとに、後悔することが減るでしょう。
現物取引がおすすめでない人① レバレッジを利用して利益を最大化したい人
現物取引はレバレッジを利用して利益を最大化したい人には向いていません。
現物取引ではレバレッジ取引を用いることができない場合がほとんど。
レバレッジをかけたい人はデリバティブ取引を選択しよう。
現物取引では手元の資金以上をトレードできないので利益を伸ばしにくい反面、リスクは低減できます。
現物取引がおすすめでない人② 下落トレンドでも仮想通貨を取引したい人
現物取引は下落トレンドでも利益を伸ばしたい人にはおすすめできません。
理由は一つ、現物取引では価格の下落で利益が得られる空売り（ショート）注文はできないため。
下落トレンドでは価格の下落が継続する可能性が高いので現物取引では損失が発生しやすいよ。
よって上昇トレンドの仮想通貨銘柄で現物取引を使うのがおすすめです。
仮想通貨の現物取引のやり方3ステップ
「仮想通貨の現物取引のやり方の手順がわからない。。」
このように現物取引のやり方のステップを知りたい人は必見！
実際に仮想通貨を現物取引している僕が具体的な取引の手順を詳しく説明するよ。
- ステップ①仮想通貨取引所を開設
仮想通貨取引を開始するために取引所を開設。おすすめの取引所については「仮想通貨取引所おすすめ人気ランキング3選」をご参照ください。
- ステップ②取引所に日本円を入金
取引所に投資したい金額だけ日本円を入金。
- ステップ③希望の仮想通貨銘柄を現物取引にて購入
銘柄の選択、現物取引の指定、取引量の決定を行い注文。
取引所としては手数料が安くて使いやすいビットバンクがおすすめ！
さらにビットバンクを用いた詳細な取引手順は、「失敗しない仮想通貨の始め方 3ステップ」で詳しく解説しています。
\迷ったらコレ！銘柄数No.1！/
仮想通貨のデリバティブ取引とは
「仮想通貨のデリバティブ取引がわからない。。」
このように仮想通貨のデリバティブ取引を詳しく知りたい人は必見！
実際に仮想通貨のデリバティブ取引をしている僕が詳しく解説するよ。
本章を読めば仮想通貨のデリバティブ取引が自分に適した取引かどうかを判断することができます。
仮想通貨のデリバティブ取引の仕組みと手数料
仮想通貨のデリバティブ取引とは、実際の仮想通貨を保有せずに、その価格変動に連動した金融商品（契約）を売買して利益や損失を得る取引方法です。
主に証拠金取引（レバレッジ取引）の形式で投資することが可能。
デリバティブ取引では現物取引と同様の取引手数料に加えて、レバレッジ手数料（建玉手数料）が指定時刻をまたいだ瞬間にかかります。
一般的に、レバレッジ手数料は1日1回（午前6時や7時など、取引所によって異なる）、0.04%程度かかることが多いよ！
実際に仮想通貨のデリバティブ取引をしている僕が具体的な取引手順を詳しく説明するよ。
仮想通貨のデリバティブ取引のメリット3選
続いて仮想通貨のデリバティブ取引のメリットをいくつかご紹介します。
本章を読めば仮想通貨のデリバティブ取引の利点が理解でき、デリバティブ取引がご自身にあった取引方法かどうかわかります。
デリバティブ取引のメリット① 少額の資金で大きな取引が可能
デリバティブ取引では少額の資金で大きな取引が可能です。
デリバティブ取引ではレバレッジを設定することで、手元資金の数倍の金額を用いて取引することができます。
具体的には日本の取引所でのレバレッジ倍率は2倍まで。海外の取引所の場合100倍まで利用できることもあるよ！
適正なリスクを取りながらデリバティブ取引を利用すれば少額からでも大きな利益が見込めます。
デリバティブ取引のメリット② 下落局面でも利益獲得のチャンスがある
デリバティブ取引をすれば下落局面でも利益獲得のチャンスがあります。
なぜならデリバティブ取引ではロングだけでなく価格が下がることで利益が得られる空売り（ショート）を利用することができるため。
ショートは損失が際限なく拡大する恐れがあるので損切りを設定しよう！
繰り返しになりますが、デリバティブ取引でショートを利用すれば仮想通貨の下落トレンドでも利益を伸ばせます。
デリバティブ取引のメリット③ 現物取引に対するリスクヘッジになる
デリバティブ取引は現物取引に対するリスクヘッジになります。
将来起こり得るリスクを予測し、その影響を軽減もしくは回避するために対策を立てること。
メリット②で記載した通り、デリバティブ取引はショート（空売り）などの様々取引方法があり、状況に応じたリスクヘッジが可能。
たとえば価格が下落する局面では現物取引のリスクヘッジとしてデリバティブ取引のショートポジションを持っておけば、資産の減少を抑えることができるね！
このようにデリバティブ取引は現物取引に対するリスクヘッジに便利です。
仮想通貨のデリバティブ取引のデメリット3選
次に仮想通貨のデリバティブ取引のデメリットをいくつかご紹介します。
本章を読めば仮想通貨のデリバティブ取引の欠点がわかり、デリバティブ取引すべきかを判断できるでしょう。
デリバティブ取引のデメリット① 損失が大きくなる恐れがある
デリバティブ取引ではレバレッジをかけることで損失が大きくなる可能性があり。
レバレッジ取引は手元資金の数倍の金額を動かすので大幅な利益を狙える一方、短期間で大きな損失を被る恐れがあります。
仮想通貨初心者はレバレッジの仕組みを理解してから、2倍などの低倍率からはじめよう！
このようにデリバティブ取引では損失が即座に拡大する可能性があるため、リスク管理が重要です。
デリバティブ取引のデメリット② 取引の仕組みが複雑（ショートなど）
デリバティブ取引ではショート（空売り）などの取引の仕組みが複雑な手法が存在します。
デリバティブ取引では多様な投資戦略を立てるのに向いている一方、取引が複雑です。
ショート（空売り）は「仮想通貨のロングとショート（空売り）をわかりやすく解説！」で詳しく説明しているよ！
デリバティブ取引は様々な取引手法を使い分けられる中上級者向けといえます。
デリバティブ取引のデメリット③ 強制決済（ロスカット）のリスクあり
デリバティブ取引では強制決済（ロスカット）で損失が確定してしまうリスクがあります。
仮想通貨の取引中に、損失が一定額を超えた時点で強制的に決済され、損失が確定すること。
デリバティブ取引でレバレッジをかけている人は、強制決済ラインを意識しておこう！
ロスカットされないように適切なレバレッジの倍率を設定するのが重要です。
仮想通貨のデリバティブ取引がおすすめな人3選
続いて仮想通貨のデリバティブ取引がおすすめな人について詳しく説明します。
本章を読めば仮想通貨のデリバティブ取引をすべき場面かどうかをご自身で判断することが可能。
デリバティブ取引がおすすめな人① 短期で大きな利益を狙いたい人
デリバティブ取引は短期で大きな利益を狙いたい人におすすめです。
レバレッジ取引を用いれば手元資金以上の金額を運用でき、大きな利益を得ることができます。
しかしその分損失も大きくなりやすいので注意！
このようにデリバティブ取引を使えば数日や数週間の単位で大きな利益を狙えます。
デリバティブ取引がおすすめな人② 様々な取引戦略を取りたい人
デリバティブ取引は様々な取引戦略を取りたい人に向いています。
理由は一つ、デリバティブ取引はロングだけでなく空売り（ショート）を用いるなど相場の状況に応じた注文方法を選択できるため。
現物取引に対するリスクヘッジにも有効！
したがってデリバティブ取引を利用すれば自分の思い通りに自由自在なトレードが可能です。
デリバティブ取引がおすすめな人③ 下落トレンドで積極的に利益を出したい人
デリバティブ取引は下落トレンドで積極的に利益を出したい人に向いています。
先述の通り、デリバティブ取引の空売り（ショート）を用いれば仮想通貨の価格の下落により利益を挙げられるのです。
価格の下落継続が見込まれる下落トレンド中はショートポジションの確保を狙おう！
よってデリバティブ取引をすることで下落局面でも利益を狙えます。
仮想通貨のデリバティブ取引がおすすめでない人3選
次に仮想通貨のデリバティブ取引がおすすめでない人について詳しく説明します。
本章を読めば仮想通貨のデリバティブ取引をしたあとに、後悔することを防げるでしょう。
デリバティブ取引がおすすめでない人① 利益を重視せずリスクをなるべく抑えたい人
利益を重視せずリスクをなるべく抑えたい人はデリバティブ取引をおすすめできません。
なぜならデリバティブ商品はレバレッジ取引が多く、現物取引より損失が大きくなりやすいため。
利益を得ることよりも資産分散として仮想通貨を保有したい人は現物取引を利用しよう！
繰り返しになりますが、デリバティブ取引は損失が大きくなる可能性があるのでリスク管理が重要です。
デリバティブ取引がおすすめでない人② 積立投資をしたい人
仮想通貨の積立投資を行いたい人はデリバティブ取引を選択すべきではありません。
積立機能は現物のみで取り扱っているので、積立する場合は販売所の現物取引を利用する必要があります。
積立をしたい人は投資前に仮想通貨の将来性を勉強しよう！
仮想通貨の銘柄については、「今後伸びる仮想通貨おすすめ銘柄ランキング5選【将来性を徹底比較】」で詳しく解説しています。
デリバティブ取引がおすすめでない人③ リスク管理が苦手な人
リスク管理が苦手な人はデリバティブ取引をおすすめできません。
理由はレバレッジをかけたデリバティブ取引では損失が大きくなる可能性があり、強制決済（ロスカット）による損失確定のリスクが存在するため。
デリバティブ取引をする場合、損失の拡大を防ぐ損切り設定が便利！
まずは現物取引で仮想通貨投資に慣れたあと、リスクを考えながらデリバティブ取引をするのがおすすめです。
仮想通貨のデリバティブ取引のやり方3ステップ
「仮想通貨のデリバティブ取引のやり方の手順がわからない。。」
このようにデリバティブ取引のやり方を知りたい人は必見！
現物取引で実際に仮想通貨投資を行い、注文方法やレバレッジについて学んだのちにデリバティブ取引を行おう！
- ステップ①仮想通貨取引所を開設
仮想通貨取引を開始するために取引所を開設。おすすめの取引所については「仮想通貨取引所おすすめ人気ランキング3選」をご参照ください。
- ステップ②取引所に日本円を入金
取引所に投資したい金額だけ日本円を入金。
- ステップ③希望の仮想通貨銘柄をデリバティブ取引にて購入
銘柄の選択、デリバティブ取引の指定、取引量の決定、レバレッジの倍率やロングorショートの設定など行い注文。
取引所としては手数料が安くて使いやすいビットバンクがおすすめ！
リスクを取りすぎないように、レバレッジの倍率は2倍以下からはじめよう。
さらにビットバンクを用いた詳細な取引手順は、「失敗しない仮想通貨の始め方 3ステップ」で詳しく解説しています。
仮想通貨の現物取引とデリバティブ取引の比較
「仮想通貨の現物取引とデリバティブ取引の違いが知りたい。。」
このように仮想通貨の現物取引とデリバティブ取引を比較したい人は必見！
実際に現物取引とデリバティブ取引を両方利用している僕が徹底的に比較したよ。
| 比較項目 | 現物取引 | デリバティブ取引 |
| 取引の対象 | 実際の仮想通貨を売買し、保有できる | 仮想通貨そのものは保有せず、価格変動を取引 |
| 利益獲得の場面 | 価格上昇時のみ利益を得られる | 価格上昇・下落どちらでも利益を狙える（ロング・ショート） |
| レバレッジ | 原則不可（自己資金の範囲内で取引） | 可能（少額の証拠金で数倍～数百倍の取引ができる） |
| リスク | 投資額以上の損失は発生しない | 投資額以上の損失が発生する場合がある |
| 保有・送金 | 保有・送金・決済が可能 | 保有・送金・決済は不可 |
| 取引コスト | 取引所手数料（Maker, Taker） | 取引所手数料（Maker, Taker） + レバレッジ手数料 |
| 取引の複雑さ | シンプルで初心者向き | 仕組みが複雑で中上級者向き |
仮想通貨の現物取引とデリバティブ取引に関するよくある質問3つ
続いて仮想通貨の現物取引とデリバティブ取引に関するよくある質問とその回答について詳しく説明します。
本章を読めば仮想通貨の現物取引とデリバティブ取引に関する不安や疑問が減るでしょう。
質問① 初心者は現物取引とデリバティブ取引のどちらがおすすめ？
仮想通貨初心者は現物取引がおすすめです。
その理由は現物取引の方が取引の仕組みがわかりやすいうえ、レバレッジを使用しないのでリスクを抑えられるため。
質問② 仮想通貨の現物取引とデリバティブ取引の手数料の違いは？
仮想通貨の現物取引では注文時に取引手数料がかかります。
取引所を用いた場合、取引手数料は成行注文（Taker）で0.1%程度、指値注文で-0.03~-0.01%程度です。
デリバティブ取引は取引手数料（現物取引と同様）に加えてレバレッジ手数料がかかります。
レバレッジ手数料はポジションを保有している期間の一定時間ごとに約0.04%かかることが多いよ。
質問③ 仮想通貨の現物取引でショート（空売り）はできますか？
仮想通貨の現物取引でショート（空売り）はできません。
ショート（空売り）を用いて価格の下落局面でも利益を出したい人はデリバティブ取引を選択しましょう。
まとめ
本記事では仮想通貨の現物取引とデリバティブ取引の仕組みや特徴を詳しく解説しました。
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